Tính ngày đáo hạn của khoản vay và dư nợ tại từng thời điểm cho vay (1 người xem)

[thelovemyth]

Chào mọi người, mình gặp vấn đề sau trong việc tạo file theo dõi khoản vay hạn mức của khách hàng.
Những dữ kiện mình đã có đó là: Ngày giải ngân, giá trị khoản vay, Số tiền đã trã nợ (thường sẽ bằng giá trị khoản giải ngân khi đến hạn)
Trong đó có 2 columm mình k biết điền công thức. Đó là:
- Tính ngày đáo hạn khoản vay: là sau ngày giải ngân 6 tháng. Nhưng nếu rơi vào thứ 7, CN hoặc ngày nghĩ lễ thì dời đến ngày làm việc kế tiếp.
- Tính dư nợ tại từng thời điểm giải ngân. Đó là lấy tổng số đã giải ngân trừ đi số tiền đã trã nợ (gốc).

Mình k up hình trực tiếp được. Nên có hình ở file đính kèm.
Mong đc mọi người chỉ bảo.

 

[khuongvietphong]

Chào mọi người, mình gặp vấn đề sau trong việc tạo file theo dõi khoản vay hạn mức của khách hàng.
Những dữ kiện mình đã có đó là: Ngày giải ngân, giá trị khoản vay, Số tiền đã trã nợ (thường sẽ bằng giá trị khoản giải ngân khi đến hạn)
Trong đó có 2 columm mình k biết điền công thức. Đó là:
- Tính ngày đáo hạn khoản vay: là sau ngày giải ngân 6 tháng. Nhưng nếu rơi vào thứ 7, CN hoặc ngày nghĩ lễ thì dời đến ngày làm việc kế tiếp.
- Tính dư nợ tại từng thời điểm giải ngân. Đó là lấy tổng số đã giải ngân trừ đi số tiền đã trã nợ (gốc).

Mình k up hình trực tiếp được. Nên có hình ở file đính kèm.
Mong đc mọi người chỉ bảo.

Ý thứ 2 mình không hiểu nên giúp bạn ý đầu vậy

 

[thelovemyth]

Ý thứ 2 mình không hiểu nên giúp bạn ý đầu vậy

Ở dòng số 25 thì ngày 12 là thứ 3. Mà đúng ra là thứ 2 bạn ơi.

Mình mới tìm hiểu 1 chút về hàm weekday nên sửa lại 1 chút như sau:
=IF(WEEKDAY(ngay,2)>5,ngay+8-WEEKDAY(ngay,2),ngay) thì có vẻ dc hơn. Mong bạn cho góp ý.

Một yêu cầu cao hơn 1 chút là có thể tính đc cã ngày lễ, tết của VN để tính qua ngày làm việc kế tiếp đc k?

 

[thelovemyth]

Ý thứ 2 của mình nói về dư nợ tại từng thời điểm (từng hàng trên bảng tính).

Là bằng tổng số tiền đã giải ngân trừ cho số tiền đã trả nợ.

Nếu qua ngày khác thì có thể món trước đã trã nợ phải trừ đi số tiền đã trã

Ví dụ ở ảnh đính kèm nè.

 

[khuongvietphong]

Ở dòng số 25 thì ngày 12 là thứ 3. Mà đúng ra là thứ 2 bạn ơi.

Mình mới tìm hiểu 1 chút về hàm weekday nên sửa lại 1 chút như sau:
=IF(WEEKDAY(ngay,2)>5,ngay+8-WEEKDAY(ngay,2),ngay) thì có vẻ dc hơn. Mong bạn cho góp ý.

Một yêu cầu cao hơn 1 chút là có thể tính đc cã ngày lễ, tết của VN để tính qua ngày làm việc kế tiếp đc k?

Bị nhầm thật, bạn sửa lại như vầy đúng rồi đó. Còn ý 2 bạn nói : dư nợ = tổng số tiền giải ngân - số tiền đã trả nợ thì mình thấy như ảnh ví dụ của bạn số tiền giải ngân là 2 , số tiền đã trả nợ cũng là 2 sao dư nợ lại cũng bằng 2 nữa là sao

 

[thelovemyth]

Ah, vì ngày trả nợ là ngày 6, nên tại cuối ngày 1 dư nợ vẫn là 2.

p/s: ở ví dụ ảnh gần nhất. Để cho đơn giản m k nhắc đến vụ thứ 7, chủ nhật và ngày lễ tết. Chỉ đơn giản là sau 5 ngày giải ngân là đáo hạn nợ.

 

[phongbau79]

Ý thứ 2 của mình nói về dư nợ tại từng thời điểm (từng hàng trên bảng tính).

Là bằng tổng số tiền đã giải ngân trừ cho số tiền đã trả nợ.

Nếu qua ngày khác thì có thể món trước đã trã nợ phải trừ đi số tiền đã trã

Ví dụ ở ảnh đính kèm nè.

theo đúng thì công thức phải là: dư nợ hiện tại = dư nợ cũ + số giải ngân - số thu nợ; nhưng VD như hình của bạn nó không khớp.