Quy đổi lãi suất giữa 2 đồng tiền khác nhau

[nguyenkimngoc]

Dear Anh Chị

Cty em có vay của cty mẹ bên nhật 2tr USD với lãi suất 4.1% 1 năm. Bg em đnag muốn quy đổi ra xem tương ứng với llaix suất Việt Nam là bao nhiêu % 1 năm!

Anh Chị nào có mô hình hay công thức nào quy đổi giúp em với được không ah!

Em cám ơn anh chị nhiều!

 

[phuong1604]

Gọi Khoản vay nước ngoài là A, lãi suất là R1
Gọi Khoản vay trong nước (quy đổi ra VND) có lãi suất là R2
Thời gian vay vốn là 1 năm
Tý giá tại thời điểm giải ngân là S
Tý giá tại thời điểm đáo hạn là F

A*(1+R1): Là lãi và gốc phải trả nước ngoài tại thời điểm đến hạn - sau 1 năm.

A*S*(1+R2)/F: Là lãi và gốc phải trả nước ngoài nếu quy ra VND thời điểm đến hạn -sau 1 năm.


Như vậy, muốn quy đổi USD ra VND, có nghĩa là 2 số tiền trên phải bằng nhau, cân bằng vế trên ta có:

A*S*(1+R2)/F= A*(1+R1)
Hay: (1+R2)= (1+R1)F/S

Vậy: R1 có rồi, S có rồi, cái khó nhất là phải dự báo F - tỷ giá cho 1 năm nữa !

thân !