Phân kỳ đầu tư và phương án trả lãi .

[hhbinh0807]

Hi mọi người.

Hiện nay mình có một case study thực tế đánh giá dự án . trong đó có việc phân kỳ đầu tư và phương án trả lãi vay.

Tổng mức vốn vay là 115 triệu đồng giải ngân trong 04 kỳ vào
tháng 9 : 16tr
tháng 12 : 23tr
tháng 3/2015 : 33tr
tháng 4/2015 : 33tr
Lãi vay là 12%/năm ( 1%/tháng)
Phương thức trả vốn lãi đều từng kỳ ( kỳ tính bằng tháng )
Thời hạn vay là 36 kỳ ( 3 năm ) , bắt đầu trả gốc vào đầu năm 2015.

Hiện tại ,em thử dùng hàm pmt nhưng nếu kéo từ tháng 9/2014 tới hết kì trả nợ tuy nhiên mỗi kỳ trả ko đều nhau do đến thời điểm giải nhân phải cộng vào một số tiền như trên . Em đang bí chỗ này.Các bác giúp em khai sáng với ạ

Em xin cảm ơn nhiều

 

[huuthang_bd]

Hi mọi người.

Hiện nay mình có một case study thực tế đánh giá dự án . trong đó có việc phân kỳ đầu tư và phương án trả lãi vay.

Tổng mức vốn vay là 115 triệu đồng giải ngân trong 04 kỳ vào
tháng 9 : 16tr
tháng 12 : 23tr
tháng 3/2015 : 33tr
tháng 4/2015 : 33tr
Lãi vay là 12%/năm ( 1%/tháng)
Phương thức trả vốn lãi đều từng kỳ ( kỳ tính bằng tháng )
Thời hạn vay là 36 kỳ ( 3 năm ) , bắt đầu trả gốc vào đầu năm 2015.

Hiện tại ,em thử dùng hàm pmt nhưng nếu kéo từ tháng 9/2014 tới hết kì trả nợ tuy nhiên mỗi kỳ trả ko đều nhau do đến thời điểm giải nhân phải cộng vào một số tiền như trên . Em đang bí chỗ này.Các bác giúp em khai sáng với ạ

Em xin cảm ơn nhiều

Do giải ngân nhiều lần nên bạn phải quy đổi nó về thời điểm bắt đầu trả nợ bằng công thức tính hiện giá của khoản tiền.
Sau đó mới bắt đầu tính số tiền phải trả mỗi kỳ.
Bạn xem trong file, tôi đã làm hết cho bạn rồi đấy.

P/S: Tổng số tiền giải ngân 4 lần của bạn là 105 triệu chứ không phải là 115 triệu. Nếu bạn nhầm chỗ nào thì cứ sửa trực tiếp trên file nhé.

 

[hhbinh0807]

Tks bác nhiều ... excel còn nhiều thứ phải học hỏi quá.

Nhưng em vẫn chưa hiểu ý nghĩa tại sao mình lại dùm hàm sumproduct và row tại đây , khi biết dc tổng vốn vay . mình có thể input tổng vốn vay ??

 

[huuthang_bd]

Tks bác nhiều ... excel còn nhiều thứ phải học hỏi quá.

Nhưng em vẫn chưa hiểu ý nghĩa tại sao mình lại dùm hàm sumproduct và row tại đây , khi biết dc tổng vốn vay . mình có thể input tổng vốn vay ??

Để tính hiện giá của nhiều khoản tiền không đồng đều bạn phải tính cho từng khoản rồi cộng lại. Tôi dùng Sumproduct() là để tính một lần khỏi phải tính nhiều lần. Bạn phải hiểu về mảng thì mới biết công thức đó tính như thế nào chứ giải thích thì tôi chịu.

Đoạn in đậm tôi chưa hiểu bạn muốn hỏi cái gì. Bạn hỏi gì thì hỏi rõ ràng, đừng có hỏi kiểu lấp lửng như vậy và tôi dốt tiếng nước ngoài nên chữ không phải tiếng Việt tôi không hiểu được.

 

[hhbinh0807]

Ah đoạn in đậm , là ý em hỏi là tại sao mình ko đưa luôn tổng giá trị ban đầu vào ngay thời điểm trả nợ mà phải dùng sumproduct để quy về 1 thời điểm --> em đã hiểu ra vấn đề bác giải thích như trên rồi cám ơn bác lần nữa nhé