lập kế hoạch tài chính ngắn han

[phuong_thao_nguyen]

mình mới học lập mô hình tài chính, có bài toán liên quan đến lập ngân sách ngắn hạn nhưng không biết giải quuyết sao. nhờ mọi người giúp đỡ.

Một công ty giải quyết nhu cầu tiền mặt trong 8 quý tới (dấu cộng thể hiện nhu cầu tiền mặt trong khi dấu trừ thể hiện tiền mặt thặng dư).
Đơn vị tính: $1.000
Q1 Q2 Q3 Q4 Q5 Q6 Q7 Q8
100 500 100 -600 -500 200 600 -900
Công ty có những khả năng sau:
 Một khoản vay kỳ hạn 2 năm có sẵn ở đầu quý 1 với lãi suất trả hàng quý là 1%/quý. Hạn mức cùa khoản vay này là $200.000
 Hai cơ hội đi vay khác có sẵn vào đầu mỗi quý: khoảng vay 6 tháng với lãi suất 1.8% quý và khoản vay kỳ hạn theo quý với lãi suất 2.5% quý.
 Tiền mặt dư thừa có thể đầu tư với lãi suất 0.5% mỗi quý
Hãy tối đa hóa số dư tiền mặt ở đầu quý thứ 9.